Verifica tu empresa
Antes de que recibas financiación, tenemos que verificar tu actividad comercial para entender tanto a la empresa como a los propietarios o los gestores.
Antes de que recibas financiación, tenemos que verificar tu actividad comercial a fin de cumplir con la normativa contra el blanqueo de capitales y con nuestras obligaciones legales para evitar delitos financieros. Tenemos que entender tanto a la empresa como a los propietarios o los gestores.
Sabemos que tu tiempo es valioso, así que hemos intentado hacerlo lo más fácil posible.
Tenemos un proceso muy sencillo de tres pasos:
- Te pedimos que nos proporciones los datos y documentos de tu empresa, así como los de los ejecutivos y propietarios.
- A continuación, enviaremos un correo electrónico a cada ejecutivo o propietario para pedirles una prueba de identidad mediante un documento de identidad con fotografía.
- Cuando todos los ejecutivos o propietarios nos hayan proporcionado una prueba de identidad, tendrás que revisar la información introducida y enviárnosla.
Una vez nos envíes la información, revisaremos los datos y los documentos y te comunicaremos si necesitamos algo más.
Para verificar tu empresa necesitarás lo siguiente:
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Datos de la empresa, como el número de registro y la dirección.
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El nombre y la dirección de los ejecutivos y propietarios de la empresa.
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Datos de la empresa
Para verificar tu empresa necesitarás los datos siguientes:
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El número de inscripción en el registro.
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La dirección registrada de la empresa y de la sede principal (si es diferente).
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El número de identificación del empleado de la empresa (EIN)
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Una copia electrónica de un documento de constitución de la empresa (por ejemplo, la escritura de constitución)
Los documentos de constitución de la empresa son un conjunto de documentos oficiales presentados ante un organismo gubernamental para registrar legalmente la creación de una sociedad. Es posible que hayas proporcionado los documentos a tu banco al abrir la cuenta bancaria de tu empresa. También se denominan "artículos de constitución", "carta corporativa", "artículos de asociación", "certificado de constitución" o "artículos de organización".
Personas asociadas
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Debes añadir a todo aquel que posea el 25 % o más de las participaciones o los derechos de voto de la empresa. Este 25 % incluye la propiedad indirecta mediante cualquier tipo de contrato, acuerdo, interpretación o relación, o de cualquier otra forma. Si nadie posee el 25 % o más de la empresa, no te preocupes, no tienes que añadir ningún propietario; sin embargo, te pediremos que confirmes que nadie posee directa o indirectamente el 25 % o más de la empresa.
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Solo tienes que añadir un ejecutivo que tenga una responsabilidad importante para controlar, gestionar o dirigir la empresa, como un director general o un director financiero. Seguramente, esa sea la persona con la que firmemos el Contrato de anticipo.
Si un propietario es también un ejecutivo, solo tienes que añadirlo una vez.
Si un propietario es también un ejecutivo, solo tienes que añadirlo una vez.
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Nombre y fecha de nacimiento
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Domicilio
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Una dirección de correo electrónico válida para que podamos pedirles una prueba de identidad
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Si lo tienen, necesitarás su número de la seguridad social (SSN) de Estados Unidos.
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Si se trata de un ejecutivo, tendrá que seleccionar su función en la empresa. por ejemplo, director general o director financiero
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Si son propietarios benéficos, elija la opción "Sí".
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Un beneficiario efectivo es una persona que posee el 25 % o más de las participaciones o los derechos de voto de la empresa.
Al añadir un ejecutivo, elige la función que más se ajuste a tus responsabilidades. Si alguien desempeña varias funciones en la empresa, elige aquella en la que tenga más antigüedad.
Cuando añadas un propietario, si este no tiene una responsabilidad significativa para controlar el día a día en la empresa, elige "No Significant Role".
Si aún no lo has hecho, debes añadir al ejecutivo que firmará el contrato para recibir la financiación de Wayflyer. Si ya lo has hecho, solo tienes que indicar que esta persona firmará el contrato para recibir la financiación de Wayflyer.
En la tabla siguiente se indica qué hacer cuando aparece un error relacionado con los ejecutivos y propietarios añadidos. Seguramente ya les habremos enviado un correo electrónico y les habremos pedido que vuelvan a intentarlo, pero puede que también quieras ponerte en contacto con ellos.
Verificación de la identidad
Alguien de tu empresa ha solicitado recientemente financiación a Wayflyer. Nos ha dicho que usted es un ejecutivo o un propietario de la empresa. Para cumplir con la normativa contra el blanqueo de capitales, debemos verificar tu identidad.
Si crees que no deberían haberte pedido esto, ponte en contacto con nuestro equipo.
Si crees que no deberían haberte pedido esto, ponte en contacto con nuestro equipo.
Verificar tu identidad es un proceso sencillo que no debería llevarte más de dos minutos.
1. antes de empezar necesitarás:
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Un documento de identidad válido con fotografía emitido por el gobierno. Asegúrate de que el documento de identidad no haya caducado.
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Un dispositivo con cámara. Si es posible, utiliza un dispositivo móvil. Las cámaras de los dispositivos móviles suelen hacer fotos de mayor calidad que una cámara web.
2. Sigue el enlace del correo electrónico que te hemos enviado, te llevará al inicio del proceso de verificación de la identidad.
3. A continuación, se te pedirá que hagas fotos del anverso y el reverso de tu documento de identidad con fotografía emitido por el gobierno.
4. Eso es todo, ¡ya has terminado!
Wayflyer utiliza la tecnología segura de Stripe para ayudarnos a verificar tu identidad. Stripe solicita tu consentimiento antes de recopilar y almacenar esta información. Sólo utilizarán tus datos de verificación de acuerdo con los permisos que concedas antes de iniciar el proceso de verificación y en base a su Política de Privacidad. Puede ver cómo utilizamos esta información en nuestro Aviso de Privacidad.
Si la calidad de la imagen no es lo suficientemente buena, es posible que no podamos reconocerla. A continuación, se indican algunas prácticas recomendadas para garantizar el éxito de la verificación:
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Captura una imagen clara. Asegúrate de que las imágenes no sean demasiado oscuras o brillantes, y que no tengan reflejos. Mantén el pulso firme y deja que tu cámara se enfoque para evitar fotos borrosas.
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No bloquees ninguna parte de tu documento de identidad en la imagen. Lo ideal es que lo pongas en posición horizontal para hacer la foto.
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Busca un lugar con luz natural. Evita los espacios con fuertes luces superiores que proyecten una sombra sobre el documento de identidad. Evita sentarte directamente frente a una luz brillante que pueda añadir un resplandor al documento de identidad.
Si sigue teniendo problemas para verificar su identidad, póngase en contacto con nuestro equipo.
Si necesitas un método de verificación de identidad alternativo, ponte en contacto con nuestro equipo.